Устав банка

Устав банка (полный текст)

УТВЕРЖДЕН Общим собранием акционеров
Протокол №75 от 26 октября 2005 года

1.1. ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК «ПРИОРИТЕТ», именуемое в дальнейшем «Банк», действует в форме открытого акционерного общества.

Первоначально Банк был создан под названием «РОСАР-БАНК» на основе решения общего собрания учредителей (протокол №1 от 13 февраля 1994 года) в форме акционерного общества открытого типа.

В соответствии с решением общего собрания акционеров Банка (Протокол № 13 от 27 апреля 1996 года) изменено фирменное наименование Банка на «Акционерный коммерческий банк «ПРАЙД-КАПИТАЛ», наименование организационно-правовой формы Банка приведено в соответствие с действующим законодательством и определено как «открытое акционерное общество».

В соответствии с решением общего собрания акционеров Банка (протокол № 44 от 18 мая 1999 года) изменено фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование Банка на ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «ВОЛГАТРАНССТРОЙ-БАНК» ОАО «ВТС-БАНК».

В соответствии с решением общего собрания акционеров Банка (протокол № 56 от 18 февраля 2002 года) изменено фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование Банка на ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК «ПРИОРИТЕТ» ОАО БАНК «ПРИОРИТЕТ».

1.2. Фирменное (полное официальное) наименование Банка:

• на русском языке: ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК «ПРИОРИТЕТ»
• на английском языке: OPEN JOINT STOCK COMPANY BANK «PRIORITET»

1.3. Сокращенное наименование Банка:

• на русском языке: ОАО БАНК «ПРИОРИТЕТ»
• на английском языке: OJSC BANK «PRIORITET».

1.4. Банк является коммерческой организацией, входит в единую банковскую систему Российской Федерации и имеет целью извлечение прибыли за счет оказания услуг юридическим и физическим лицам.

1.5. Банк является юридическим лицом и свою деятельность организует на основании настоящего Устава и действующего законодательства.

1.6. Банк вправе в установленном порядке открывать корреспондентские и иные банковские счета на территории Российской Федерации и, в установленном порядке, - за ее пределами. Банк имеет круглую печать, содержащую его полное фирменное наименование на русском языке и указание на место его нахождения. Банк имеет штампы и бланки со своим наименованием, собственную эмблему и другие средства визуальной идентификации.

1.7. Банк является открытым акционерным обществом. Акционеры могут приобретать и отчуждать акции Банка без согласия других акционеров Банка. Банк вправе также проводить открытую подписку на выпускаемые им акции с учетом требований Федеральных законов "Об акционерных обществах", "О банках и банковской деятельности", "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и других правовых актов. Банк может проводить закрытую подписку на свои акции, за исключением случаев, когда настоящим Уставом или правовыми актами возможность проведения закрытой подписки ограничена.

1.8. Количество акционеров Банка не ограничено.

1.9. Местонахождение Банка: 443086, город Самара, улица Ерошевского дом 3.

Местом нахождения Банка является место постоянного нахождения органов управления Банка.

Почтовый адрес: 443086, город Самара, улица Ерошевского дом 3.

2. ЦЕЛИ И ПРЕДМЕТ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

2.1. Основной целью деятельности Банка является оказание банковских услуг для извлечения прибыли. Осуществление банковских операций производится на основании лицензии, выдаваемой Центральным банком Российской Федерации (Банком России) в порядке, установленном Федеральным законом "О банках и банковской деятельности".

2.2. Банк может иметь гражданские права и нести гражданские обязанности, необходимые для осуществления любых видов банковской деятельности, не запрещенных законом, в том числе, основными видами деятельности Банка являются:

2.2.1. привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

2.2.2. размещение указанных в п. 2.2.1. привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

2.2.3. открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

2.2.4. осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков - корреспондентов, по их банковским счетам;

2.2.5. инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

2.2.6. купля - продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

2.2.7. привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

2.2.8. выдача банковских гарантий;

2.2.9. осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

2.3. Кроме перечисленных в п.2.2. настоящего Устава банковских операций Банк вправе осуществлять следующие сделки:

2.3.1. выдача поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;

2.3.2. приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

2.3.3. доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договорам с физическими и юридическими лицами;

2.3.4. осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;

2.3.5. предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

2.3.6. лизинговые операции;

2.3.7. оказание консультационных и информационных услуг.

2.4. В соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций Банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами. Банк также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договорам с физическими и юридическими лицами.

2.5. Банк имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами.

2.6. Банк вправе осуществлять также иные сделки, право совершения которых в соответствии с законодательством Российской Федерации предоставлено банкам и иным кредитным организациям. Банковские операции и сделки, для осуществления которых

требуется получение специальных лицензий и разрешений, осуществляются после получения необходимых лицензий и разрешений.

2.7. Все банковские операции и другие сделки осуществляются Банком в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России - и в иностранной валюте.

2.8. В своей деятельности Банк руководствуется законодательством России, другими правовыми актами, а также правилами осуществления банковских операций, в том числе правилами их материально-технического обеспечения, устанавливаемыми Банком России.

2.9. Банк не вправе заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.

3. ПРАВОВОЙ СТАТУС БАНКА

3.1. Банк считается созданным как юридическое лицо с момента государственной регистрации в уполномоченном регистрирующем органе на основании решения Банка России о соответствующей государственной регистрации. Банк получает право осуществления банковских операций с момента получения лицензии, выдаваемой Банком России.

3.2. Банк может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.

3.3. Банк имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе.

3.4. Банк несет ответственность по своим обязательствам всем принадлежащим ему имуществом. Банк не отвечает по обязательствам государства, государство не отвечает по обязательствам банка за исключением случаев, когда государство само приняло на себя такие обязательства.

Банк не отвечает по обязательствам Банка России. Банк России не отвечает по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда Банк России принял на себя такие обязательства

Банк не отвечает по обязательствам своих акционеров. Акционеры не отвечают по обязательствам Банка и несут риск убытков, связанных с деятельностью общества, в пределах стоимости принадлежащих им акций.

Акционеры, не полностью оплатившие акции, несут солидарную ответственность по обязательствам Банка в пределах неоплаченной части стоимости принадлежащих им акций.

3.5. Если несостоятельность (банкротство) Банка вызвана действиями (бездействием) его акционеров или других лиц, которые имеют право давать обязательные для Банка указания либо иным образом имеют возможность определять его действия, то на указанных акционеров или других лиц в случае недостаточности имущества Банка может быть возложена субсидиарная ответственность по его обязательствам.

3.6. Банк может создавать самостоятельно и совместно с другими обществами, товариществами, кооперативами, предприятиями, учреждениями, организациями и гражданами на территории Российской Федерации организации с правами юридического лица в любых допустимых законом организационно-правовых формах. Банк вправе иметь дочерние и зависимые общества с правами юридического лица.

3.7. Банк может создавать филиалы и открывать представительства на территории Российской Федерации и за пределами ее территории (при наличии соответствующей лицензии Банка России). Филиалы и представительства создаются по решению Наблюдательного совета Банка.

3.8. Создание филиалов и открытие представительств на территории Российской Федерации осуществляется в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации; за пределами территории Российской Федерации также в соответствии с законодательством иностранного государства по месту нахождения филиалов и представительств, если иное не предусмотрено международным договором Российской Федерации.

3.9. Филиалы и представительства не являются юридическими лицами, наделяются основными и оборотными средствами за счет Банка.

3.10. Филиалы и представительства осуществляют деятельность от имени Банка на основании Положений. Банк несет ответственность за деятельность своих филиалов и представительств. Руководители филиалов и представительств назначаются Председателем Правления Банка и действуют на основании выданных Банком доверенностей. Доверенности руководителям филиалов и представительств от имени Банка выдает Председатель Правления или лицо, его замещающее.

3.11. Зависимые и дочерние общества на территории Российской Федерации создаются в соответствии с законодательством Российской Федерации, а за пределами территории Российской Федерации, - в соответствии с законодательством иностранного государства по месту нахождения дочернего или зависимого общества, если иное не предусмотрено международным договором Российской Федерации.

3.12. Дочерние и зависимые общества не отвечают по долгам Банка. Банк несет солидарную или субсидиарную ответственность по обязательствам дочернего (зависимого) общества лишь в случаях, прямо установленных законом или договором.

3.13. Банк обязан возместить убытки дочернего (зависимого) общества, причиненные по его вине.

3.14. Банк самостоятельно планирует свою деятельность.

3.15. Банк самостоятельно определяет расценки на предоставляемые банковские услуги с учетом нормативов и других требований, устанавливаемых Центральным Банком Российской Федерации для соответствующих операций.

3.16. Банк имеет право:

• участвовать в деятельности и создавать хозяйственные общества и другие организации с правами юридического лица;
• выпускать и размещать ценные бумаги в порядке, установленном правовыми актами;
• приобретать и отчуждать ценные бумаги, находящиеся в обращении;
• участвовать в ассоциациях, союзах и других объединениях;
• проводить операции на валютных и фондовых биржах в порядке, установленном законодательством и биржевыми правилами;
• участвовать в деятельности и сотрудничать в другой форме с международными организациями;
• участвовать в группах кредитных организаций, в холдингах, финансово-промышленных группах;
• вступать в союзы и ассоциации кредитных организаций;
• осуществлять иные права и нести другие обязанности в порядке, устанавливаемом законодательством.

3.17. Банк вправе привлекать для работы российских и иностранных специалистов, самостоятельно определяя формы, размеры и виды оплаты труда с учетом гарантий установленных трудовым законодательством.

3.18. Банк в целях реализации технической, социальной, экономической и налоговой политики несет ответственность за сохранность документов (управленческих, финансово - хозяйственных, по личному составу и др.); обеспечивает передачу на государственное хранение документов, имеющих научно-историческое значение; хранит и использует в установленном порядке документы по личному составу.

4. ПОРЯДОК ФОРМИРОВАНИЯ УСТАВНОГО КАПИТАЛА

РАЗМЕЩЕНИЕ АКЦИЙ И ДРУГИХ ЦЕННЫХ БУМАГ

4.1. Уставный капитал Банка сформирован в сумме 95 100 000 (Девяносто пять миллионов сто тысяч) рублей и разделен на 190200 (Сто девяносто тысяч двести) штук обыкновенных именных акций номинальной стоимостью 500 (Пятьсот) рублей каждая.

4.2. Все акции, размещенные Банком, являются обыкновенными именными.

Банк вправе размещать один или несколько типов привилегированных акций.

4.3. Все акции Банка выпущены в бездокументарной форме.

4.4. Каждая обыкновенная акция Банка предоставляет акционеру - ее владельцу одинаковый объем прав.

4.5. Количество объявленных акций составляет 140.000 (Сто сорок тысяч) штук обыкновенных именных акций номинальной стоимостью 500 (Пятьсот) рублей каждая.

4.6. Объявленные акции определяются в той же форме, что и размещенные.

4.7. Объявленные акции Банка предоставляют тот же объем прав, что и размещенные акции Банка.

4.8. Количество голосов, которыми обладает акционер, равно количеству принадлежащих ему обыкновенных именных акций.

4.9. Не допускается освобождение акционера от обязанности оплаты акций, в том числе освобождение от этой обязанности путем зачета требований к Банку.

4.10. Если при осуществлении преимущественного права на приобретение дополнительных акций, а также при консолидации акций приобретение акционером целого числа акций невозможно, образуются дробные акции.

Дробная акция предоставляет акционеру - ее владельцу права, предоставляемые акцией соответствующей категории (типа), в объеме, соответствующем части целой акции, которую она составляет.

Дробные акции обращаются наравне с целыми акциями. В случае если одно лицо приобретает две и более дробные акции одной категории (типа), эти акции образуют одну целую и (или) дробную акцию, равную сумме этих дробных акций.

4.11. Уставный капитал Банка может быть увеличен путем увеличения номинальной стоимости акций или размещения дополнительных акций.

4.12. Решение об увеличении Уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций принимается Общим собранием акционеров большинством голосов акционеров Банка, присутствующих на собрании. Решение об увеличении Уставного капитала путем размещения дополнительных акций принимается Наблюдательным советом Банка, кроме случаев, когда в соответствии с Федеральным законом данное решение может быть принято только Общим собранием акционеров.

Решение Наблюдательного совета Банка об увеличении уставного капитала путем размещения дополнительных акций принимается всеми членами Наблюдательного совета единогласно. В случае если единогласие Наблюдательного совета не достигнуто, то по решению Наблюдательного совета вопрос об увеличении уставного капитала путем размещения дополнительных акций может быть вынесен на решение Общего собрания акционеров.

4.13. При увеличении Уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций Уставный капитал увеличивается на сумму номинальных стоимостей размещенных дополнительных акций, а количество объявленных акций определенных категорий и типов уменьшается на число размещенных дополнительных акций этих категорий и типов.

4.14. Банк вправе проводить размещение акций и эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции, посредством как открытой, так и закрытой подписки, за исключением случаев, предусмотренных правовыми актами Российской Федерации.

Решением об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций должны быть определены количество размещаемых дополнительных обыкновенных акций и привилегированных акций каждого типа в пределах количества объявленных акций этой категории (типа), способ размещения, цена размещения дополнительных акций, размещаемых посредством подписки, или порядок ее определения, в том числе цена размещения или порядок определения цены размещения дополнительных акций акционерам, имеющим преимущественное право приобретения размещаемых акций, форма оплаты дополнительных акций, размещаемых посредством подписки, а также могут быть определены иные условия размещения.

4.15. Размещение посредством открытой подписки обыкновенных акций, составляющих более 25% ранее размещенных обыкновенных акций, осуществляется только по решению Общего собрания акционеров, принятому большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.

4.16. Размещение посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие более 25% ранее размещенных обыкновенных акций, осуществляется только по решению Общего собрания акционеров, принятому большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.

4.17. Размещение акций (эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции) посредством закрытой подписки осуществляется только по решению Общего собрания акционеров об увеличении уставного капитала путем размещения дополнительных акций (эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции), принятому большинством в три четверти голосов акционеров – владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.

4.18. Размещение Банком акций и иных эмиссионных ценных бумаг Банка осуществляется в соответствии с правовыми актами Российской Федерации.

Дополнительные акции могут быть размещены Банком только в пределах количества объявленных акций, установленного настоящим Уставом.

4.19. Дополнительные акции и иные эмиссионные ценные бумаги Банка, размещаемые путем подписки, размещаются при условии их полной оплаты.

4.20. Оплата дополнительных акций, размещаемых посредством подписки, может осуществляться деньгами, ценными бумагами, банковским зданием (помещением) и в иной форме в соответствии с действующим законодательством. Форма оплаты дополнительных акций определяется решением об их размещении. Оплата иных эмиссионных ценных бумаг может осуществляться только деньгами.

4.21. При оплате дополнительных акций неденежными средствами денежная оценка имущества, вносимого в оплату акций, производится Наблюдательным советом Банка в соответствии с Федеральным законом "Об акционерных обществах".

4.22. При оплате акций неденежными средствами для определения рыночной стоимости такого имущества должен привлекаться независимый оценщик. Величина денежной оценки имущества, произведенной Наблюдательным советом Банка, не может быть выше величины оценки, произведенной независимым оценщиком.

4.23. Не могут быть использованы для формирования уставного капитала привлеченные денежные средства.

Средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в введении федеральных органов государственной власти, не могут быть использованы для формирования уставного капитала Банка, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Средства бюджетов субъектов Российской Федерации, местных бюджетов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, могут быть использованы для формирования уставного капитала Банка на основании соответственно законодательного акта субъекта Российской Федерации или решения органа местного самоуправления в порядке, предусмотренным федеральными законами.

4.24. Увеличение Уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций может осуществляться за счет имущества Банка. Увеличение Уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций осуществляется только за счет имущества Банка.

4.25. Сумма, на которую увеличивается Уставный капитал Банка за счет имущества Банка, не должна превышать разницу между стоимостью чистых активов Банка и суммой Уставного капитала и резервного фонда Банка.

4.26. При увеличении Уставного капитала Банка за счет его имущества путем размещения дополнительных акций эти акции распределяются среди всех акционеров. При этом каждому акционеру распределяются акции той же категории (типа), что и акции, которые ему принадлежат, пропорционально количеству принадлежащих ему акций. Увеличение Уставного капитала Банка за счет его имущества путем размещения дополнительных акций, в результате которого образуются дробные акции, не допускается.

4.27. Банк вправе, а в случаях, предусмотренных Федеральным законом "Об акционерных обществах", обязан уменьшить свой Уставный капитал.

4.28. Уставный капитал Банка может быть уменьшен путем уменьшения номинальной стоимости акций или сокращения их общего количества, в том числе путем приобретения и погашения части акций.

4.29. Решение об уменьшении Уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций или путем приобретения части акций в целях сокращения их общего количества принимается Общим собранием акционеров.

4.30. Внесение изменений и дополнений в Устав Банка, связанных с уменьшением Уставного капитала Банка путем приобретения акций Банка в целях их погашения, осуществляется на основании решения Общего собрания акционеров о таком уменьшении и утвержденного Наблюдательным советом Банка отчета об итогах приобретения акций. В этом случае Уставный капитал Банка уменьшается на сумму номинальных стоимостей погашенных акций.

4.31. Банк может уменьшать свой Уставный капитал, если в результате такого уменьшения его размер не станет меньше минимального размера Уставного капитала, определенного в соответствии с Федеральным законом "Об акционерных обществах" и банковским законодательством на дату представления документов для государственной регистрации изменений в Уставе Банка, а в случаях, когда Банк обязан уменьшить свой Уставный капитал – на дату государственной регистрации Банка.

4.32. В течение 30 дней с даты принятия решения об уменьшении своего Уставного капитала Банк обязан письменно уведомить об уменьшении Уставного капитала Банка и о его новом размере кредиторов Банка, а также опубликовать в печатном издании, предназначенном для публикации данных о государственной регистрации юридических лиц, сообщение о принятом решении. При этом кредиторы Банка вправе в течение 30 дней с даты направления им уведомления или в течение 30 дней с даты опубликования сообщения о принятом решении письменно потребовать досрочного прекращения или исполнения соответствующих обязательств Банка и возмещения им убытков.

4.33. Если в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах», Банк в разумный срок не примет решение об уменьшении своего уставного капитала или о ликвидации, кредиторы вправе потребовать от Банка досрочного прекращения или исполнения всех обязательств и возмещения им убытков. В этих случаях орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, либо иные государственные органы и органы местного самоуправления, которым право на предъявление такого требования предоставлено федеральным законом, вправе предъявить в суд требование о ликвидации Банка.

4.34. Банк вправе приобретать размещенные им акции по решению общего собрания акционеров об уменьшении уставного капитала Банка путем приобретения части размещенных акций в целях сокращения их общего количества. Банк вправе приобретать размещенные им акции также по решению Наблюдательного совета.

Акции, приобретенные Банком на основании принятого общим собранием акционеров решения об уменьшении уставного капитала Банка путем приобретения акций в целях сокращения их общего количества, погашаются при их приобретении.

Акции, приобретенные Банком по решению Наблюдательного совета, не предоставляют права голоса, они не учитываются при подсчете голосов, по ним не начисляются дивиденды. Такие акции должны быть реализованы по их рыночной стоимости не позднее одного года с даты их приобретения. В противном случае общее собрание акционеров должно принять решение об уменьшении уставного капитала Банка путем погашения указанных акций.

Решением о приобретении Банком акций должны быть определены категории (типы) приобретаемых акций, количество приобретаемых обществом акций каждой категории (типа), цена приобретения, форма и срок оплаты, а также срок, в течение которого осуществляется приобретение акций. Оплата акций при их приобретении осуществляется деньгами. Срок, в течение которого осуществляется приобретение акций, не может быть меньше 30 дней. Цена приобретения обществом акций определяется Наблюдательным советом Банка в соответствии с действующим законодательством.

Каждый акционер - владелец акций определенных категорий (типов), решение о приобретении которых принято, вправе продать указанные акции, а общество обязано приобрести их. В случае если общее количество акций, в отношении которых поступили заявления об их приобретении обществом, превышает количество акций, которое может быть приобретено обществом с учетом установленных действующим законодательством ограничений, акции приобретаются у акционеров пропорционально заявленным требованиям. Не позднее, чем за 30 дней до начала срока, в течение которого осуществляется приобретение акций, Банк обязан уведомить акционеров - владельцев акций определенных категорий (типов), решение о приобретении которых принято. Уведомление должно содержать сведения, указанные в абзаце втором настоящего пункта.

4.35. Банк не вправе осуществлять приобретение размещенных им акций в случаях, когда такой запрет установлен законодательством.

4.36. В случаях, установленных Федеральным законом "Об акционерных обществах", и в других, предусмотренных законодательством случаях, акционеры вправе требовать полного или частичного выкупа Банком принадлежащих им акций.

4.37. Выкуп акций Банком осуществляется по цене, определенной Наблюдательным советом, но не ниже рыночной стоимости, которая должна быть определена независимым оценщиком без учета ее изменения в результате действий Банка, повлекших возникновение права требования оценки и выкупа акций.

4.38. Акционеры Банка имеют право отчуждать принадлежащие им акции без согласия других акционеров Банка любым лицам. Наследники акционера либо правопреемники акционера, являющегося юридическим лицом, имеют право на акции, получаемые в порядке наследования (правопреемства), независимо от согласия других акционеров.

Не допускается установление преимущественного права Банка или его акционеров на приобретение акций, отчуждаемых акционерами Банка.

4.39. Акционеры Банка имеют преимущественное право приобретения размещаемых посредством открытой подписки дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа).

4.40. Акционеры Банка, голосовавшие против или не принимавшие участия в голосовании по вопросу о размещении посредством закрытой подписки акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, имеют преимущественное право приобретения дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, размещаемых посредством закрытой подписки, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа). Это право не распространяется на размещение акций и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, осуществляемое посредством закрытой подписки только среди акционеров, если при этом акционеры имеют возможность приобрести целое число размещаемых акций и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, пропорционально количеству принадлежащих им акций соответствующей категории (типа).

4.41. Приобретение и (или) получение в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 5 процентов акций Банка требует уведомления Банка России, более 20 процентов – предварительного согласия Банка России.

4.42. Все споры по вопросам приобретения и реализации акций разрешаются в судебном порядке.

4.43. Банк вправе выпускать привилегированные акции, доля которых в общем объеме Уставного капитала не должна превышать 25%.

4.44. Банк вправе размещать облигации и иные эмиссионные ценные бумаги, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации о ценных бумагах.

4.45. Решение о размещении облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг принимает Наблюдательный совет Банка.

5. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ АКЦИОНЕРОВ. РЕЕСТР АКЦИОНЕРОВ

5.1. Акционер имеет право:

• принимать участие в Общем собрании акционеров как лично, так и через своего представителя. Представитель действует на основании действующего законодательства либо надлежащим образом оформленной доверенности;

• получать дивиденды;
• в случае ликвидации Банка получать часть его имущества, оставшуюся после расчетов с кредиторами, или его стоимость пропорционально стоимости принадлежащих акционеру акций;
• получать информацию о деятельности Банка и знакомиться с его бухгалтерскими и учредительными документами в установленном законодательством порядке;
• выйти из состава акционеров в соответствии с действующим законодательством;
• приобрести дополнительные акции;
• получать копию протокола Общего собрания акционеров или выписку из протокола Общего собрания акционеров;
• осуществлять иные права в соответствии с российским законодательством и Уставом Банка.

5.2. Акционеры вправе иметь другие права, предоставляемые акционерам настоящим Уставом и действующим законодательством.

5.3. Акционер обязан:

• оплатить приобретаемые им акции в сроки и в порядке, установленные настоящим Уставом и действующим законодательством;
• соблюдать требования Устава и выполнять решения органов управления Банка, принятые в рамках их компетенции;
• не разглашать сведения, отнесенные к банковской тайне.

5.4. Акционеры могут нести и другие обязанности, предусмотренные настоящим Уставом или действующим законодательством.

5.5. Держателем реестра акционеров является Банк, обеспечивая ведение и хранение реестра в соответствии с правовыми актами Российской Федерации и Правилами ведения реестра владельцев именных ценных бумаг, утверждаемых Наблюдательным советом Банка.

Решением Наблюдательного совета Банка ведение реестра может быть поручено регистратору - профессиональному участнику рынка ценных бумаг, осуществляющему деятельность по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг.

В том случае, если число акционеров Банка превысит пятьдесят, держателем реестра акционеров Банка должен быть регистратор - профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющему деятельность по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг.

5.6. В реестре акционеров указываются сведения о каждом зарегистрированном лице, количестве и категориях (типах) акций, записанных на имя каждого зарегистрированного лица, иные сведения, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации.

5.7. Лицо, зарегистрированное в реестре акционеров, обязано:

• предоставлять Банку или регистратору полные и достоверные данные, необходимые для открытия лицевого счета;
• предоставлять Банку или регистратору информацию об изменении данных, содержащихся в анкете зарегистрированного лица, находящейся в Банке или у регистратора;
• предоставлять Банку или регистратору информацию об обременении ценных бумаг обязательствами;
• предоставлять Банку или регистратору документы, предусмотренные действующим законодательством и Правилами ведения реестра владельцев именных ценных бумаг, для исполнения операций по лицевому счету;
• гарантировать, что в случае передачи ценных бумаг не будут нарушены ограничения, установленные законодательством Российской Федерации или Уставом Банка, или вступившим в законную силу решением суда.

В случае непредставления зарегистрированными лицами информации об изменении данных, содержащихся в анкете зарегистрированного лица, находящейся в Банке или у регистратора, или предоставления ими неполной или недостоверной информации об изменении указанных данных Банк либо регистратор не несут ответственности за причиненные в связи с этим убытки.

5.8. Банк несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей по ведению и хранению реестра (в том числе не обеспечение конфиденциальности информации реестра и предоставление недостоверных или неполных данных) в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Банк не несет ответственности за операции по счетам акционеров, исполняемые в соответствии с распоряжениями номинального держателя, доверительного управляющего.

5.9. Банк по требованию зарегистрированного лица обязан подтвердить его права на акции путем выдачи выписки из реестра акционеров (владельцев именных ценных бумаг) Банка, которая не является ценной бумагой.

Регистратор должен обеспечивать хранение в течение сроков, установленных действующим законодательством РФ, поступивших документов, являющихся основанием для внесения записей и изменений в реестр.

Необоснованный отказ регистратора от внесения записи в реестр может быть обжалован в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

6. КРЕДИТНЫЕ РЕСУРСЫ БАНКА

6.1. Кредитные ресурсы Банка формируются за счет:

• собственных средств Банка (за исключением стоимости приобретенных им основных фондов, вложений в доли участия в уставном капитале банков и других юридических лиц и иных иммобилизованных средств);
• средств юридических лиц, находящихся на их счетах в Банке;
• вкладов физических лиц, привлеченных на определенный срок и до востребования;
• кредитов, полученных в других банках;
• иных привлеченных средств.

7. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИНТЕРЕСОВ КЛИЕНТОВ

7.1. Банк обеспечивает сохранность денежных средств и других ценностей, вверенных ему его клиентами и корреспондентами. Их сохранность гарантируется всем движимым и недвижимым имуществом Банка, его денежными фондами и резервами, создаваемыми в соответствии с действующим законодательством и настоящим Уставом, а также осуществляемыми Банком в порядке, установленном Центральным Банком Российской Федерации, мерами по обеспечению стабильности финансового положения Банка и его ликвидности.

7.2. Банк постоянно поддерживает готовность своевременно и полностью выполнять принятые на себя обязательства путем регулирования структуры своего баланса в соответствии с устанавливаемыми Банком России обязательными нормативами, предусмотренными действующим законодательством для кредитных организаций.

7.3. Банк депонирует в Центральном Банке Российской Федерации в установленных им размерах и порядке часть привлеченных денежных средств в обязательные резервы, а также формирует страховые фонды и резервы в соответствии с правилами и нормативами Банка России.

7.4. На денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в Банке, может быть наложен арест или обращено взыскание только в случаях и порядке, предусмотренных федеральными законами.

7.5. Банк гарантирует тайну по операциям, счетам и вкладам своих клиентов и корреспондентов. Все служащие Банка обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах Банка, его клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых Банком, если это не противоречит действующему законодательству.

7.6. Сведения, отнесённые к банковской тайне, могут предоставляться Банком государственным органам и (или) должностным лицам исключительно в случаях, прямо установленных федеральными законами

7.7. Все должностные лица и служащие Банка, его акционеры и их представители, аудиторы, обязаны строго соблюдать тайну по операциям, счетам и вкладам клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка. Перечень информации, составляющей коммерческую тайну Банка, определяется с учетом действующего законодательства Правлением Банка.

7.8. Информация, созданная, приобретенная и накопленная в процессе деятельности Банка, а также другая информация, находящаяся в Банке на бумажных, магнитных и других видах ее носителей и отнесенная Правлением Банка к коммерческой тайне, не подлежит продаже, передаче, копированию, размножению, обмену и иному распространению и тиражированию в любой форме без согласия Правления Банка или уполномоченных Правлением должностных лиц Банка. Порядок работы с информацией в Банке, отнесенной к коммерческой тайне Банка, и ответственность за нарушение порядка работы с ней устанавливаются Правлением Банка.

8. УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМ. ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ АКЦИОНЕРОВ

8.1. Высшим органом управления Банка является Общее собрание акционеров. Один раз в год Банк проводит годовое Общее собрание акционеров. Проводимые помимо годового Общие собрания акционеров являются внеочередными.

Общее руководство Банком осуществляет Наблюдательный совет Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных настоящим Уставом к исключительной компетенции Общего собрания акционеров.

Исполнительными органами Банка являются Правление и Председатель правления.

8.2. Годовое Общее собрание акционеров должно быть проведено в период с 1 марта по 30 июня в год, следующий за отчетным финансовым годом. На годовом Общем собрании акционеров должны решаться вопросы об избрании Наблюдательного совета Банка, Ревизионной комиссии (Ревизора) Банка, утверждении Аудитора Банка, вопросы, предусмотренные п. 8.3.7 Устава, а также могут решаться иные вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров.

8.3. К компетенции Общего собрания акционеров относятся следующие вопросы:

8.3.1. Внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение Устава в новой редакции;

8.3.2. Реорганизация Общества.

8.3.3. Ликвидация Общества, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов.

8.3.4. Определение количественного состава Наблюдательного совета Банка, избрание его членов, досрочное прекращение их полномочий.

8.3.5. Избрание членов ревизионной комиссии (Ревизора) Банка, досрочное прекращение их полномочий.

8.3.6. Утверждение аудитора Банка.

8.3.7. Утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в т.ч. отчетов о прибылях и убытках, а также распределение прибыли, в том числе выплата (объявление) дивидендов, и убытков Банка по результатам финансового года.

8.3.8. Определение предельного количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями.

8.3.9. Увеличение Уставного капитала Общества путем увеличения номинальной стоимости акций.

8.3.10. Увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций по закрытой подписке, в том числе за счет имущества Банка.

8.3.11. Увеличение уставного капитала Банка путём размещения посредством открытой подписки дополнительных обыкновенных акций.

8.3.12. Размещение посредством открытой подписки конвертируемых эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие более 25 % ранее размещенных обыкновенных акций.

8.3.13. Размещение по закрытой подписке эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции.

8.3.14. Уменьшение Уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций.

8.3.15. Уменьшение Уставного капитала Банка путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества.

8.3.16. Уменьшение Уставного капитала Банка путем погашения акций, приобретенных в соответствии Федеральным законом «Об акционерных обществах» и не реализованных в течение года с даты их приобретения.

8.3.17. Уменьшение Уставного капитала Банка путем погашения акций, выкупленных Банком по требованию акционеров в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» и не реализованных в течение года с даты их выкупа.

8.3.18. Утверждение Положения о порядке подготовки и ведения Общего собрания акционеров, определение порядка ведения собрания.

8.3.19. Принятие решений о дроблении и консолидации акций.

8.3.20. Принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах».

8.3.21. Принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, когда Наблюдательным советом не достигнуто единогласие по вопросу одобрения крупных сделок.

8.3.22. Принятие решений об одобрении крупных сделок, предметом которых является имущество, стоимость которого составляет более 50 процентов балансовой стоимости активов Банка.

8.3.23. Приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах».

8.3.24. Принятие решений об участии Банка в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций.

8.3.25. Утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка.

8.3.26. Принятие решения о передаче полномочий единоличного исполнительного органа Банка управляющей организации или управляющему, досрочное прекращение полномочий управляющей организации или управляющего.

8.3.27. Принятие решения о возмещении расходов по подготовке и проведению общего собрания акционеров инициаторам его проведения.

8.3.28. Определение перечня дополнительных документов, обязательных для хранения в Банке.

8.3.29. Общее собрание акционеров вправе решать и другие вопросы, если их решение отнесено к компетенции Общего собрания Федеральным законом "Об акционерных обществах".

8.4. Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение исполнительным органам Общества.

8.5. Общее собрание акционеров правомочно (имеет кворум), если на момент окончания регистрации для участия в Общем собрании акционеров зарегистрировались акционеры (их представители), обладающие в совокупности более чем половиной голосов размещенных голосующих акций Банка.

8.6. Решение Общего собрания акционеров по вопросу, поставленному на голосование, принимается квалифицированным большинством в 3/4 (три четверти) голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании.

8.7. Решение о созыве годовых и внеочередных Общих собраний акционеров принимает Наблюдательный совет Банка. Наблюдательный совет утверждает повестку дня и организует подготовку к проведению Общих собраний акционеров Банка. Наблюдательный совет обязан известить акционеров о дате и месте проведения Общего собрания акционеров, повестке дня, обеспечить ознакомление акционеров с документами и материалами, выносимыми на рассмотрение Общему собранию акционеров, и осуществить другие необходимые действия. Общее собрание акционеров не вправе принимать решения по вопросам, не включенным в повестку дня.

8.8. Сообщение о проведении Общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее чем за 20 дней, а сообщение о проведении Общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, - не позднее чем за 30 дней до даты его проведения.

8.9. В случае если предлагаемая повестка дня внеочередного Общего собрания акционеров содержит вопрос об избрании членов Наблюдательного совета Банка, которые должны избираться кумулятивным голосованием, сообщение о проведении внеочередного Общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее, чем за 50 дней до даты его проведения.

8.10. В указанные сроки сообщение о проведении Общего собрания акционеров может быть опубликовано в периодическом печатном издании «Самарский вариант» или «Самарские известия», либо направлено каждому лицу, указанному в списке лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, заказным письмом с уведомлением о вручении или курьером по адресу, указанному в реестре акционеров. Уведомление, направляемое курьером, считается надлежащим образом направленным в день направления, если факт отправления подтвержден распиской акционера о получении уведомления.

8.11. Акционеры (акционер) Банка, являющиеся в совокупности владельцами не менее 2 процентов голосующих акций Банка, вправе не позднее чем через 3 месяца после окончания финансового года внести вопросы в повестку дня годового общего собрания акционеров и выдвинуть кандидатов в Наблюдательный совет, в Ревизоры, число которых не может превышать количественный состав соответствующего органа.

Предложение о внесении вопросов в повестку дня должно содержать формулировку каждого предлагаемого вопроса, а предложение о выдвижении кандидатов – имя каждого предлагаемого кандидата, наименование органа, для избрания в который он предлагается, а также другие сведения о нем, предусмотренные Положением об общем собрании акционеров Банка.

8.12. Подготовка к проведению Общего собрания акционеров, в том числе внеочередного и нового (повторного) собрания, осуществляется в порядке и в сроки, устанавливаемые Федеральным законом "Об акционерных обществах", настоящим Уставом, а также Положением об общем собрании акционеров.

8.13. При подготовке Общего собрания лицам, имеющим право на участие в Общем собрании акционеров, должна быть обеспечена возможность ознакомиться с информацией и материалами в сроки и объеме, устанавливаемые Федеральным законом "Об акционерных обществах".

8.14. Собрание ведет Председатель Наблюдательного совета Банка. В случае его отсутствия собрание выбирает председателя из числа присутствующих акционеров (представителей акционеров).

8.15. Если не собран кворум, то собрание распускается. Новое собрание считается правомочным при наличии акционеров, владеющих не менее чем 30% голосующих акций.

8.16. Внеочередные собрания проводятся по решению Наблюдательного совета Банка на основании его собственной инициативы, требования Ревизионной комиссии (Ревизора), Аудитора Банка или акционера (акционеров), являющегося владельцем не менее чем 10 % голосующих акций Общества на дату предъявления требования. Порядок и сроки проведения внеочередного Общего собрания акционеров определяются Федеральным законом "Об акционерных обществах".

8.17. Наблюдательный совет Банка не вправе вносить изменения в форму проведения и формулировки вопросов повестки дня внеочередного Общего собрания акционеров.

8.18. Решение Наблюдательного совета об отказе от созыва внеочередного Общего собрания акционеров может быть обжаловано в суд.

8.19. Помимо вопросов, предложенных для включения в повестку дня Общего собрания акционеров акционерами, а также в случае отсутствия таких предложений, отсутствия или недостаточного количества кандидатов, предложенных акционерами для образования соответствующего органа, Наблюдательный совет Банка вправе включать в повестку дня Общего собрания акционеров вопросы или кандидатов в список кандидатур по своему усмотрению.

8.20. В случае если в течение 5 (пяти) дней с даты предъявления требования Ревизионной комиссии (Ревизора), Аудитора Банка или акционера (акционеров), являющегося владельцем не менее чем 10% голосующих акций Банка, не принято решение о созыве внеочередного Общего собрания акционеров или принято решение об отказе от его созыва, внеочередное Общее собрание может быть созвано лицами, требующими его созыва.

8.21. Решение Общего собрания акционеров может быть принято без проведения собрания (совместного присутствия акционеров для обсуждения вопросов повестки дня и принятия решений по вопросам, поставленным на голосование) путем проведения заочного голосования (опросным путем). Решения путем проведения заочного голосования могут быть приняты лишь при условии, если в соответствии с законом для рассматриваемых вопросов не установлен иной порядок принятия решений.

8.22. Принятие решений путем заочного голосования осуществляется в порядке, установленном законом.

8.23. Акционер вправе обжаловать в суд решение, принятое с нарушением требований закона, иных правовых актов, Устава Банка, в случае, если он не принимал участия в Общем собрании акционеров или голосовал против принятия такого решения и указанным решением нарушены его права и законные интересы. Такое заявление может быть подано в суд в течение 6 месяцев со дня, когда акционер узнал или должен был узнать о принятом решении.

8.24. В случае если число акционеров Банка будет не более одного, все решения, отнесенные к компетенции Общего собрания, принимает единственный акционер Банка.

8.25. Не позднее 15 дней после закрытия общего собрания акционеров составляется протокол общего собрания акционеров не менее, чем в двух экземплярах и подписывается председательствующим на общем собрании акционеров и секретарем общего собрания.

В протоколе указывается место и время проведения Общего собрания, общее количество голосов, которыми обладают акционеры-владельцы голосующих акций Банка, количество голосов, которыми обладают акционеры, принимающие участие а общем собрании, председатель и секретарь собрания, повестка дня, основные положения выступлений, вопросы, поставленные на голосование, итоги голосования и решения, принятие Общим собранием.

9. НАБЛЮДАТЕЛЬНЫЙ СОВЕТ БАНКА

9.1. Наблюдательный совет решает вопросы общего руководства деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных настоящим Уставом и законом к компетенции Общего собрания акционеров.

9.2. К компетенции Наблюдательного совета Банка относятся следующие вопросы:

9.2.1. Определение приоритетных направлений деятельности Банка.

9.2.2. Созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров Банка, за исключением случаев, когда в соответствии с законом и настоящим Уставом Общее собрание акционеров может быть созвано в ином порядке.

9.2.3. Утверждение повестки дня Общего собрания акционеров.

9.2.4. Определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, и решение других вопросов, связанных с подготовкой и проведением Общего собрания акционеров, отнесенных законом к компетенции Наблюдательного совета.

9.2.5. Подготовка рекомендаций Общему собранию акционеров по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты.

9.2.6. Размещение посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, в количестве 25 процентов и менее ранее размещенных обыкновенных акций.

9.2.7. Размещение облигаций, конвертируемых в привилегированные акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в привилегированные акции посредством открытой подписки.

9.2.8. Размещение Банком облигаций, не конвертируемых в акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, не конвертируемых в акции.

9.2.9. Определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях предусмотренных законом.

9.2.10. Приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных законом.

9.2.11. Образование Правления Банка и досрочное прекращение полномочий членов Правления; избрание Председателя правления Банка и досрочное прекращение его полномочий; принятия решения о выдвижении кандидатур на должности, в отношении которых действующим законодательством предусмотрено получение согласия Банка России.

9.2.12. Одобрение и заключение договора с Председателем правления и членами правления, досрочное расторжение договора с Председателем правления и членами правления.

9.2.13. Выдача рекомендаций по размеру выплачиваемых Ревизору Банка вознаграждений и компенсаций.

9.2.14. Определение размера оплаты услуг аудитора.

9.2.15. Избрание руководителя Службы внутреннего контроля и досрочное прекращение его полномочий.

9.2.16. Утверждение внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено законом к компетенции Общего собрания акционеров, а также иных внутренних документов Банка, утверждение которых отнесено Уставом Банка к компетенции Правления и Председателя Правления.

9.2.17. Открытие и закрытие филиалов, открытие и закрытие представительств Банка, утверждение Положений о филиалах и представительствах, внесение в них изменений и дополнений.

9.2.18. Одобрение крупных сделок, связанных с приобретением и отчуждением Банком имущества, предметом которых является имущество, стоимость которого составляет от 25% (двадцати пяти) до 50% (пятидесяти) процентов балансовой стоимости активов Банка на последнюю отчетную дату, за исключением сделок, совершаемых в процессе обычной финансово-хозяйственной деятельности Банка, сделок, связанных с размещением посредством подписки (реализацией) обыкновенных акций Банка, и сделок, связанных с размещением эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в обыкновенные акции. Решение об одобрении крупных сделок принимается Наблюдательным советом единогласно. При недостижении единогласия по вопросу одобрения крупной сделки, он может быть вынесен на решение Общего собрания акционеров.

9.2.19. Одобрение сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, за исключением сделок, одобрение которых отнесено настоящим Уставом и законом к компетенции Общего собрания акционеров.

9.2.20. Утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним.

9.2.21. Принятие во всякое время решения о проверке финансово-хозяйственной деятельности Банка.

9.2.22. Использование резервного фонда и иных фондов Банка.

9.2.23. Предварительное утверждение годового отчета Банка.

9.2.24. Утверждение регистрационных документов выпусков ценных эмиссионных бумаг Банка (решения о выпуске ценных бумаг, проспекта ценных бумаг, отчета об итогах выпуска), ежеквартальных отчетов по ценным бумагам.

9.2.26. Решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах.

9.3. К компетенции Наблюдательного совета относится вынесение на решение Общего собрания акционеров следующих вопросов:

• о реорганизации Банка;
• об увеличении уставного капитала Банка, если принятие решения об увеличении уставного капитала отнесено Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом к компетенции Общего собрания акционеров;
• о дроблении и консолидации акций;
• об одобрении сделок, в которых имеется заинтересованность, когда в соответствии с законом этот вопрос относится к компетенции Общего собрания акционеров;
• об одобрении крупных сделок, когда в соответствии с законом этот вопрос относится к компетенции Общего собрания акционеров;
• о приобретении Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных настоящим Уставом и законом;
• об участии Банка в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, иных объединениях коммерческих организаций;
• об утверждении внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка.

9.4. Наблюдательный совет вправе решать иные вопросы, отнесенные к его компетенции законом и Уставом общества. Вопросы, отнесенные к компетенции Наблюдательного совета Банка, не могут быть переданы на решение Правления и должностных лиц Банка.

9.5. Члены Наблюдательного совета избираются годовым Общим собранием акционеров на срок до следующего годового Общего собрания акционеров. Избрание осуществляется в порядке, предусмотренном законом, настоящим Уставом и внутренними документами Банка. Если годовое общее собрание акционеров не было проведено в сроки, установленные законом и Уставом, полномочия Наблюдательного совета прекращаются, за исключением полномочий по подготовке, созыву и проведению годового Общего собрания акционеров.

Выборы членов Наблюдательного совета осуществляются кумулятивным голосованием.

9.6. Лица, избранные в состав Наблюдательного совета, могут переизбираться неограниченное число раз.

9.7. Полномочия всех членов Наблюдательного совета могут быть прекращены досрочно по решению Общего собрания акционеров Банка.

9.8. Количественный состав Наблюдательного совета определяется Общим собранием акционеров, но не может быть менее пяти членов.

9.9. Члены Правления Банка не могут составлять более одной четвертой в Наблюдательном совете.

9.10. Членом Наблюдательного совета Банка может быть только физическое лицо. Член Наблюдательного совета может не быть акционером Банка.

Кандидаты на должности членов Наблюдательного совета должны соответствовать квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

9.11. Председатель Наблюдательного совета избирается членами Наблюдательного совета из их числа большинством голосов от общего числа членов Наблюдательного совета. Председателем Наблюдательного совета не может быть избран Председатель Правления Банка до сложения им своих полномочий Председателя Правления.

9.12. Наблюдательный совет вправе в любое время переизбрать своего Председателя большинством голосов от общего числа членов Наблюдательного совета.

9.13. По решению Общего собрания акционеров членам Наблюдательного совета Банка в период исполнения ими своих обязанностей могут выплачиваться вознаграждение и компенсироваться расходы, связанные с исполнением ими функций членов Наблюдательного совета в размерах, устанавливаемых Общим собранием акционеров.

9.14. Председатель Наблюдательного совета выполняет свои обязанности на постоянной основе либо по мере надобности. Другие члены Наблюдательного совета осуществляют полномочия по мере надобности.

9.15. Председатель Наблюдательного совета организует его работу, созывает заседания Наблюдательного совета и председательствует на них, организует на заседаниях ведение протокола, председательствует на Общем собрании акционеров.

9.16. В случае отсутствия Председателя Наблюдательного совета его функции осуществляет его заместитель или один из членов Наблюдательного совета Банка. Решение о назначении лица, замещающего отсутствующего Председателя, принимается простым большинством от числа членов Наблюдательного совета, присутствующих на заседании.

9.17. Заседание Наблюдательного совета созывается Председателем Наблюдательного совета по собственной инициативе, по требованию любого из членов Наблюдательного совета, Ревизора или аудитора Банка, Правления, Председателя Правления.

9.18. Порядок созыва и проведения заседаний Наблюдательного совета определяется настоящим Уставом и Положением о Наблюдательном совете, утверждаемым Общим собранием акционеров.

9.19. Наблюдательный совет вправе принимать решения путем заочного голосования.

9.20. Кворум для проведения заседания Наблюдательного совета имеется, если на заседании присутствует не менее половины избранных членов Наблюдательного совета.

При определении наличия кворума и результатов голосования может быть учтено письменное мнение по вопросу повестки дня члена Наблюдательного совета, отсутствующего на заседании Наблюдательного совета.

9.21. В случае если количество членов Наблюдательного совета становится менее половины количества, составляющего указанный кворум, Наблюдательный совет обязан принять решение о проведении внеочередного Общего собрания акционеров для избрания нового состава Наблюдательного совета. Оставшиеся члены Наблюдательного совета вправе принимать решение только о созыве такого внеочередного Общего собрания акционеров.

9.22. Решения на заседании Наблюдательного совета принимаются большинством голосов членов Наблюдательного совета, принимающих участие в заседании, за исключением вопросов, решение по которым в соответствии действующим законодательством, настоящим Уставом либо Положением о Наблюдательном совете принимается единогласно или квалифицированным большинством голосов. При решении вопросов на заседании Наблюдательного совета каждый член Наблюдательного совета обладает одним голосом. Передача права голоса членом Наблюдательного совета Банка иному лицу, в том числе другому члену Наблюдательного совета, не допускается.

9.23. В случае равенства голосов членов Наблюдательного совета голос Председателя Наблюдательного совета является решающим.

9.24. На заседании Наблюдательного совета ведется протокол, который составляется не позднее 3 (Трех) дней после его проведения.

9.25. Протокол заседания Наблюдательного совета подписывается председательствующим на заседании, который несет ответственность за правильность составления протокола. В протоколе заседания Наблюдательного совета указываются место и время его проведения, лица, присутствующие на заседании, повестка дня заседания, вопросы, поставленные на голосование и итоги голосования по ним, принятые решения.

9.26. Протокол заседания Наблюдательного совета составляется в двух экземплярах. Хранение протоколов Наблюдательного совета осуществляется в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах».

9.27. Ответственность членов Наблюдательного совета перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием), определяется действующим российским законодательством.

10. ПРАВЛЕНИЕ БАНКА. ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА

10.1. Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным исполнительным органом Банка – Председателем Правления и коллегиальным исполнительным органом Банка – Правлением.

10.2. Правление образуется Наблюдательным советом в составе Председателя и членов Правления. Количественный состав Правления определяется Наблюдательным советом.

10.3. Наблюдательный совет Банка вправе в любое время прекратить полномочия Председателя Правления и любого из членов Правления и расторгнуть с ними договор. Прекращение полномочий члена Правления не влечет за собой увольнения с соответствующей должности, занимаемой в аппарате Банка.

10.4. Правление подотчетно в своей деятельности Наблюдательному совету и Общему собранию акционеров и действует на основании Устава и утвержденного Общим собранием акционеров Банка Положения о Правлении.

10.5. Права и обязанности членов Правления, порядок его образования определяются законом, настоящим Уставом, утверждаемым общим собранием акционеров Положением о Правлении Банка, а также договорами, заключаемыми от имени Банка Председателем Наблюдательного совета или лицом, уполномоченным Наблюдательным советом, с каждым членом Правления.

10.6. Проведение заседаний Правления организует Председатель Правления.

10.7. На заседании Правления ведется протокол. Протоколы заседаний Правления представляются членам Наблюдательного совета, Ревизору, аудитору Банка по их требованию, а также акционеру (акционерам), владеющим в совокупности не менее 25% голосующих акций Банка.

10.8. Правление правомочно, если в заседании принимает участие не менее половины членов Правления. Все решения принимаются Правлением простым большинством голосов от числа членов Правления, присутствующих на заседании.

10.9. Правление осуществляет исполнительно-распорядительные функции, в том числе:

• координирует работу служб и подразделений аппарата Банка;
• принимает решения по важнейшим вопросам текущей хозяйственной деятельности Банка;
• представляет Наблюдательному совету годовые планы работы Банка, годовые балансы, счет прибылей и убытков и другие документы бухгалтерской отчетности;
• регулярно информирует Наблюдательный совет о финансовом состоянии Банка, о реализации приоритетных программ, о сделках и решениях, могущих оказать существенное влияние на состояние дел Банка;
• предоставляет необходимую информацию ревизору и аудитору Банка;
• устанавливает примерные тарифы и расценки, а также размеры комиссионных по заключаемым Банком Договорам;
• принимает решение об открытии и закрытии внутренних структурных подразделений, предусмотренных нормативными актами Банка России (дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные кассы вне кассового узла, обменные пункты), утверждает Положения об указанных подразделениях, вносит в них изменения и дополнения;
• утверждает Положения о структурных подразделениях Банка и должностные инструкции сотрудников Банка;
• осуществляет организационно-техническое обеспечение деятельности Общего собрания акционеров, Наблюдательного совета, ревизора;
• осуществляет анализ и обобщение работы отдельных служб и подразделений Банка, а также дает рекомендации по совершенствованию работы служб и подразделений Банка;
• решает другие вопросы, не отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров и Наблюдательного совета.

По инициативе Правления указанные вопросы могут быть вынесены на решение Наблюдательного совета.

10.10. Председатель Правления является единоличным исполнительным органом Банка. Председатель Правления избирается Наблюдательным советом. Лицо считается избранным на должность Председателя Правления, если за него проголосовало большинство от общего числа членов Наблюдательного совета.

10.11. Председатель правления может быть избран из числа акционеров (представителей акционеров), либо Председателем правления может быть избрано любое другое лицо, обладающее, по мнению большинства членов Наблюдательного совета необходимыми профессиональными качествами и опытом. Кандидат на должность Председателя правления должен соответствовать квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

10.12. Председатель Правления решает все вопросы текущей деятельности Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров, к компетенции Наблюдательного совета или Правления.

10.13. Председатель Правления без доверенности действует от имени Банка, представляет его интересы, совершает сделки от имени Банка, утверждает штаты, издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка.

10.14. Права и обязанности Председателя Правления по осуществлению руководства текущей деятельностью Банка определяются правовыми актами Российской Федерации, настоящим Уставом, Положением о Правлении и Договором. Договор с Председателем Правления от имени Банка подписывает Председатель Наблюдательного совета или лицо, уполномоченное Наблюдательным советом.

10.15. Наблюдательный совет вправе в любой момент расторгнуть договор с Председателем Правления. Договор с Председателем Правления считается расторгнутым, если за расторжение договора проголосовало большинство членов Наблюдательного совета, присутствующих на заседании.

10.16. Председатель Правления Банка:

• обеспечивает выполнение решений Общего собрания акционеров и Наблюдательного совета;
• распоряжается имуществом Банка в пределах, установленных действующим законодательством, настоящим Уставом и внутренними актами Банка;
• заключает от имени Банка сделки с учетом ограничений, установленных действующим законодательством, настоящим Уставом и внутренними актами Банка;
• принимает решения по вопросам заключения сделок, совершаемых в соответствии с банковским законодательством и настоящим Уставом в процессе обычной финансово - хозяйственной деятельности Банка, независимо от суммы;
• определяет организационную структуру Банка, утверждает правила, процедуры и другие внутренние документы Банка, за исключением документов, утверждаемых Общим собранием акционеров, Наблюдательным советом и Правлением;
• подписывает все документы, утверждаемые Правлением;
• устанавливает работникам Банка должностные оклады;
• утверждает штатное расписание Банка, филиалов и представительств;
• принимает на работу и увольняет с работы сотрудников, в том числе назначает и увольняет главного бухгалтера, руководителей подразделений, филиалов и представительств, своих заместителей;
• в порядке, установленном законодательством, настоящим Уставом и Общим собранием акционеров, поощряет работников Банка, а также налагает на них взыскания;
• открывает в банках корреспондентский, валютный и другие счета Банка, заключает договоры и совершает иные сделки;

• организует бухгалтерский учет и отчетность;
• обеспечивает подготовку и проведение Общих собраний акционеров;
• определяет численность Службы внутреннего контроля Банка по ходатайству руководителя Службы внутреннего контроля;
• принимает решение о выпуске неэмиссионных ценных бумаг (сертификатов, векселей);
• принимает решение об осуществлении операций доверительного управления ценными бумагами;
• решает другие вопросы текущей деятельности Банка.

10.17. Заместители Председателя Правления возглавляют направления работы в соответствии с распределением обязанностей, утверждаемым Председателем Правления. При отсутствии Председателя Правления, а также в иных случаях, когда Председатель Правления не может исполнять своих обязанностей, его функции исполняют заместители.

10.18. Председатель Правления, его заместители, члены Правления, руководители филиалов Банка не вправе занимать должности в других организациях, являющихся кредитными или страховыми, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к Банку.

10.19. Председатель Правления и члены Правления при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка, осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно.

10.20. Председатель Правления и Правление несут ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием), если иные основания и размер ответственности не установлены федеральными законами.

11. КОНТРОЛЬ ЗА ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ

11.1. Для осуществления контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Общее собрание акционеров избирает Ревизора.

11.2. Компетенция и порядок деятельности Ревизора определяются законодательством, настоящим Уставом и Положением о Ревизоре, утверждаемым Общим собранием акционеров.

11.3. Ревизор не может одновременно являться членом Наблюдательного совета Банка, а также занимать иные должности в органах управления Банка.

11.4. Проверки (ревизии) финансово-хозяйственной деятельности осуществляются Ревизором по итогам деятельности Банка за год, а также во всякое время по собственной инициативе, решению Общего собрания акционеров, Наблюдательного совета, Правления, Председателя Правления или по требованию акционера (акционеров), владеющего в совокупности не менее чем 10% (десятью) процентами голосующих акций.

11.5. Ревизор вправе требовать от должностных лиц Банка предоставления всех необходимых документов о финансово-хозяйственной деятельности Банка и личных объяснений. Ревизор вправе привлекать к своей работе экспертов и консультантов, работа которых оплачивается за счет Банка.

11.6. Ревизор обязан потребовать созыва внеочередного Общего собрания акционеров, если возникла серьезная угроза интересам Банка.

11.7. По решению общего собрания акционеров Банка Ревизору в период исполнения им своих обязанностей могут выплачиваться вознаграждения и (или) компенсироваться расходы, связанные с исполнением им своих обязанностей. Размеры таких вознаграждений и компенсаций устанавливаются решением Общего собрания акционеров Банка.

11.8. Отчетность Банка подлежит ежегодной проверке аудиторской организацией (аудитором), имеющей в соответствии с законодательством РФ лицензию на осуществление таких проверок. Аудитор осуществляет проверки финансово-хозяйственной деятельности в соответствии с правовыми актами Российской Федерации на основании заключаемого с аудитором договора.

11.9. Аудитор Банка утверждается Общим собранием акционеров. Размер оплаты услуг аудитора определяет Наблюдательный совет.

11.10. По итогам проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка Ревизор или Аудитор составляет заключение, в котором должны содержаться подтверждение достоверности данных, содержащихся в отчетах и иных финансовых документах Банка, информация о фактах нарушения установленных правовыми актами Российской Федерации порядка ведения бухгалтерского учета и представления финансовой отчетности, а также правовых актов Российской Федерации при осуществлении финансово-хозяйственной деятельности.

12. ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ В БАНКЕ

12.1. Для обеспечения эффективности и результативности финансово-хозяйственной деятельности при совершении банковских операций и других сделок, эффективности управления активами и пассивами, включая обеспечение сохранности активов, управления банковскими рисками; достоверности, полноты, объективности и своевременности составления и представления финансовой, бухгалтерской, статистической и иной отчетности (для внешних и внутренних пользователей), а также информационной безопасности (защищенности интересов (целей) кредитной организации в информационной сфере, представляющей собой совокупность информации, информационной инфраструктур, субъектов, осуществляющих сбор, формирование, распространение и использование информации, а также системы регулирования возникающих при этом отношений); соблюдения нормативных правовых актов, учредительных и внутренних документов Банка; исключения вовлечения кредитной организации и участия ее служащих в осуществлении противоправной деятельности, в том числе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, и финансирования терроризма, а также своевременного представления в соответствии с законодательством Российской Федерации сведений в органы государственной власти и Банк России, в Банке действует система внутреннего контроля, включающая в себя:

• Общее собрание акционеров Банка;
• Наблюдательный совет Банка;
• Председателя Правления и Заместителей Председателя Правления Банка;
• Ревизора Банка;
• Главного бухгалтера Банка (его заместителей);
• Ответственного сотрудника Банка по противодействию легализации доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма, и финансированию терроризма, за разработку и реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, и финансированию терроризма, программ его осуществления и иных внутренних организационных мер в указанных целях, а также за представление информации в уполномоченный орган;
• Юридическое управление;
• Службу внутреннего контроля;
• Иные структурные подразделения и ответственных сотрудников, назначаемые дополнительно согласно внутренним распоряжениям Банка.

12.2. Служба внутреннего контроля действует на постоянной основе в соответствии с Уставом Банка и Положением о службе внутреннего контроля, утверждаемого Наблюдательным советом Банка.

12.3. Численность, структура и техническая обеспеченность Службы внутреннего контроля определяется Председателем Правления Банка; она должна быть определена в соответствии с масштабами деятельности, характером совершаемых банковских операций и сделок Банка.

12.4. Руководитель Службы внутреннего контроля избирается на должность Наблюдательным Советом Банка. Руководитель и сотрудники Службы внутреннего контроля должны иметь высокий уровень профессиональной квалификации и подготовки.

Председатель Правления Банка устанавливает порядок перемещения руководителя и сотрудников Службы внутреннего контроля на другие должности в Банке в случае изменения характера и масштабов деятельности, появления новых видов и направлений деятельности.

12.5. Руководитель Службы внутреннего контроля не может подписывать от имени Банка платежные (расчетные) документы и бухгалтерские документы, а также иные документы, в соответствии с которыми Банк принимает на себя риски, а также визировать такие документы (кроме вопросов, относящихся к прямой компетенции Службы внутреннего контроля, в соответствии с требованиями действующего законодательства и внутренних документов Банка).

Не допускается функциональное подчинение руководителю Службы внутреннего контроля иных подразделений Банка, а также совмещения служащими Службы внутреннего контроля (включая руководителя и его заместителей) своей деятельности с деятельностью в других подразделениях Банка. Работники Службы внутреннего контроля не вправе участвовать в совершении банковских операций и других сделок.

12.6. Служба внутреннего контроля подотчетна в своей деятельности Общему собранию акционеров и Наблюдательному Совету Банка.

Порядок представления и рассмотрения отчетов Службы внутреннего контроля определяется Положением Банка о Службе внутреннего контроля.

12.7.Служба внутреннего контроля и ее сотрудники вправе:

• входить в помещение проверяемого подразделения, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей (денежные хранилища), обработки данных (компьютерные залы) и хранения данных на машинных носителях, с соблюдением процедур доступа, определенных внутренними документами Банка;

• получать документы и копии документов и иной информации, а также любых сведений, имеющихся в информационных системах банка, необходимых для осуществления контроля, с соблюдением требований законодательства Российской Федерации и требований Банка по работе со сведениями ограниченного распространения;

• привлекать при осуществлении проверок служащих кредитной организации и требовать от них обеспечения доступа к документам, иной информации, необходимой для проведения проверок.

12.8. Служба внутреннего контроля и ее сотрудники обязаны:

12.8.1. Осуществлять проверки и оценку эффективности системы внутреннего контроля

12.8.2. Проводить проверки полноты применения и эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками (методик, программ, правил, порядков и процедур совершения банковских сделок, управления банковскими рисками);

12.8.3. Проверять надежность функционирования системы внутреннего контроля за использованием автоматизированных информационных систем, включая контроль целостности баз данных и их защиты от несанкционированного доступа и (или) использование баз данных и их защиты от несанкционированного доступа и (или) использования, наличие планов действий на случай непредвиденных обстоятельств.

12.8.4. Осуществлять проверку достоверности, полноты, объективности и своевременности бухгалтерского учета и отчетности и их тестирование, а также надежности (включая достоверность, полноту и объективность) и своевременность сбора и предоставления информации и отчетности;

12.8.5. Проводить проверку достоверности, полноты, объективности и своевременности представления иных сведений вы соответствии с нормативными правовыми актами в органы государственной власти и Банк России.

12.8.6. Проводить проверки применяемых способов (методов) обеспечения сохранности имущества Банка.

12.8.7. Производить оценку экономической целесообразности и эффективности совершаемых Банком операций.

12.8.8. Проверять соответствие внутренних документов Банка нормативным правовым актам.

12.8.9. Проводить проверки процессов и процедур внутреннего контроля.

12.8.10. Осуществлять проверку систем созданных в целях соблюдения правовых требований, профессиональных кодексов поведения.

12.8.11. Оценивать работу службы управления персоналом Банка.

12.8.12. Своевременно информировать Председателя Правления Банка, Наблюдательный совет Банка обо всех вновь выявленных рисках; обо всех выявленных случаях нарушений сотрудниками законодательства, нормативных актов, внутренних распоряжений; обо всех выявленных нарушениях установленных Банком процедур, связанных с функционированием системы внутреннего контроля; о мерах, принятых руководителями проверяемых подразделений Банка по устранению допущенных нарушений, и их результатах.

12.9. Обязанности сотрудников подразделений Банка по взаимодействию со Службой внутреннего контроля:

12.9.1. Сотрудники подразделений Банка должны оказывать сотрудникам Службы внутреннего контроля содействие в осуществлении ими своих функций. Порядок взаимодействия сотрудников Банка со Службой внутреннего контроля устанавливается Положением о службе внутреннего контроля.

12.9.2. Сотрудники Банка, которым стали известны факты нарушения законности и правил совершения операций (сделок) Банка, а также факту нанесения ущерба Банку, вкладчикам, клиентам, обязаны довести эти факту до своего непосредственного руководителя и руководителя Службы внутреннего контроля.

12.10. В соответствии с действующим законодательством Банк осуществляет внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, который является частью системы внутреннего контроля.

12.11. Внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма осуществляется в соответствии с действующим законодательством, Уставом Банка и Правилами, утверждаемыми Председателем Правления.

12.12. Для осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, Председатель Правления Банка назначает ответственного сотрудника. Ответственный сотрудник независим в своей деятельности от других структурных подразделений Банка и подотчетен только Председателю Правления и Правлению.

12.13. В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ответственный сотрудник выполняет следующие функции:

12.13.1. Организует разработку и представляет на утверждение Председателю Правления Банка правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, и программы его осуществления.

12.13.2. Организует реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, в том числе программ его осуществления.

12.13.3. Консультирует сотрудников Банка по вопросам, возникающим при реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, в том числе при идентификации и изучении клиентов Банка и их выгодоприобретателей и оценке риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

12.13.4. Принимает решения по переданным ему Сообщениям.

12.13.5. Организует работу по обучению сотрудников Банка по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

12.13.6. Организует представление в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, сведений в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

12.13.7. Оказывает содействие уполномоченным представителям Банка России при проведении ими инспекционных проверок деятельности Банка по вопросам, отнесенным к его компетенции действующим законодательством и внутренними документами Банка.

12.13.8. Не реже одного раза в год представляет письменный отчет о результатах реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, в том числе программ его осуществления, Председателю Правления Банка. Порядок текущей отчетности ответственного сотрудника определяется внутренними документами Банка.

12.13.9. Выполняет иные функции в соответствии с действующим законодательством, настоящим Уставом и внутренними документами Банка.

12.14. При осуществлении своих функций ответственный сотрудник вправе:

12.14.1. Получать от руководителей и сотрудников подразделений Банка необходимые документы, в том числе: приказы и другие распорядительные документы, изданные руководством Банка и его подразделений; бухгалтерские и денежно - расчетные документы.

12.14.2. Снимать копии с полученных документов, в том числе копии файлов, копии любых записей, хранящихся в локальных вычислительных сетях и автономных компьютерных системах.

12.14.3. Входить в помещения подразделений Банка, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей (денежные хранилища), компьютерной обработки данных (компьютерные залы) и хранения данных на машинных носителях.

12.14.4. Выдавать временные в пределах сроков, установленных законодательством Российской Федерации для проведения операции (сделки) (до решения Председателя Правления Банка), предписания о приостановлении проведения операции в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о клиенте или операции.

12.14.5. Осуществлять иные права в соответствии с действующим законодательством, настоящим Уставом и внутренними документами Банка.

12.15. При осуществлении своих функций ответственный сотрудник обязан:

12.15.1. Обеспечивать сохранность и возврат полученных от соответствующих подразделений Банка документов.

12.15.2. Соблюдать конфиденциальность информации, полученной при осуществлении ответственным сотрудником его функций.

12.15.3. Выполнять иные обязанности в соответствии с действующим законодательством, настоящим Уставом и внутренними документами Банка.

12.16. Сотрудники подразделений Банка оказывают ответственному сотруднику содействие в осуществлении им функций в соответствии с действующим законодательством, настоящим Уставом и внутренними документами Банка.

13. УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ БАНКА

13.1. Бухгалтерский учет в Банке осуществляется в соответствии с правилами, установленными Центральным Банком Российской Федерации. Банк ведет статистическую и иную отчетность в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

13.2. Банк предоставляет государственным органам информацию, необходимую для налогообложения и ведения общегосударственной системы и обработки экономической информации.

13.3. Банк публикует информацию, подлежащую обязательному раскрытию на этапах процедуры эмиссии эмиссионных ценных бумаг, в форме проспекта ценных бумаг, ежеквартального отчета эмитента ценных бумаг и сообщений о существенных фактах (событиях, действиях), затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность эмитента ценных бумаг, а также годовой отчет Банка; годовую бухгалтерскую отчетность Банка; устав и иные внутренние документы Банка, регулирующие деятельность его органов; сведения об аффилированных лицах Банка и иные дополнительные сведения, состав, сроки и порядок предоставления которых определяются действующим законодательством и иными нормативно-правовыми актами.

13.4. Итоги деятельности Банка отражаются в ежемесячных, квартальных и годовых бухгалтерских балансах, в отчете о прибылях и убытках, а также в годовом отчете, представляемых в Центральный Банк Российской Федерации в установленные им сроки.

13.5. Достоверность данных, содержащихся в годовом отчете Банка, годовой бухгалтерской отчетности, подтверждается Ревизором и Аудитором Банка. Годовой отчет Банка подлежит предварительному утверждению Наблюдательным советом Банка не позднее, чем за 30 дней до даты проведения годового общего собрания акционеров.

13.6. Банк публикует в открытой печати годовой отчет в форме и сроки, установленные Банком России, после подтверждения его достоверности Аудитором Банка.

13.7. Ежеквартально Банк публикует по формам и в сроки, устанавливаемые Банком России, следующую информацию: бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, информацию об уровне достаточности капитала, о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов.

13.8. Финансовый год Банка начинается 1 января и заканчивается 31 декабря.

13.9. Банк в целях реализации государственной социальной, экономической и налоговой политики обеспечивает сохранность, приведение в надлежащий порядок, длительное хранение и использование (выдачу справок по запросам юридических и физических лиц) документов по личному составу. В порядке, предусмотренном Государственной архивной службой Российской Федерации, документы по личному составу Банка передаются на государственное хранение.

Состав документов и сроки их хранения определяются в соответствии с согласованным с Росархивом в установленном им порядке перечнем (номенклатурой дел). Уничтожение документов допускается только после проведения проверки истечения нормативных сроков их хранения и на основании надлежащим образом составленных и согласованных актов списания.

В соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» Банк обязан хранить следующие документы:

- устав Банка, изменения и дополнения, внесенные в устав, зарегистрированные в установленном порядке;
- решение о создании Банка, свидетельство о государственной регистрации Банка;
- документы, подтверждающие права Банка на имущество, находящееся на его балансе;
- внутренние документы Банка;
- положение о филиале или представительстве Банка;
- годовые отчеты; документы бухгалтерского учета;
- документы бухгалтерской отчетности;
- протоколы общих собраний акционеров, заседаний Наблюдательного совета, Правления Банка;
- бюллетени для голосования, а также доверенности (копии доверенностей) на участие в общем собрании акционеров; - -отчеты независимых оценщиков;
-списки аффилированных лиц Банка;
- списки лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, имеющих право на получение дивидендов, а также иные списки, составляемые для осуществления акционерами своих прав в соответствии с требованиями Федерального закона «Об акционерных обществах»;
- заключения Ревизора, аудитора, государственных и муниципальных органов финансового контроля;
- проспекты эмиссии, ежеквартальные отчеты эмитента и иные документы, содержащие информацию, подлежащую опубликованию или раскрытию иным способом в соответствии с действующим законодательством;
- иные документы, предусмотренные Федеральным законом «Об акционерных обществах», уставом Банка, внутренними документами Банка, решениями общего собрания акционеров, Наблюдательного совета, органов управления, а также иные документы, предусмотренные действующим законодательством, внутренними документами Банка, решениями органов управления Банка и правовыми актами Российской Федерации.

13.10. Организацию документооборота в Банке осуществляет Председатель Правления. Банк хранит свои документы по месту нахождения Правления (Председателя Правления).

13.11. Председатель Правления и главный бухгалтер Банка несут личную ответственность за соблюдение порядка ведения, достоверность учета и отчетности.

13.12. Банк обязан обеспечить акционерам доступ к документам, предусмотренным Федеральным законом «Об акционерных обществах». Документы должны быть предоставлены Банком в течение семи дней со дня предъявления соответствующего требования для ознакомления в помещении исполнительного органа.

13.13. Право подписи от лица Банка имеют Председатель Правления и его заместители либо лица, специально уполномоченные ими.

13.14. Все финансовые и бухгалтерские документы должны иметь две подписи - Председателя Правления и главного бухгалтера или лиц, надлежащим образом уполномоченных на право подписи от их имени, если иное не установлено законом.

14. РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ПРИБЫЛИ. ФОНДЫ БАНКА

14.1. Банк обладает полной хозяйственной самостоятельностью в вопросах распределения чистой прибыли.

14.2. Балансовая и чистая прибыль Банка определяются в порядке, предусмотренном действующим законодательством. Из балансовой прибыли уплачиваются соответствующие налоги, другие обязательные платежи в бюджет и во внебюджетные фонды, а также производятся расходы, осуществляемые по действующему законодательству до налогообложения. Чистая прибыль Банка (после уплаты налогов) остается в распоряжении Банка и по решению общего собрания акционеров перечисляется в резервы, направляется на формирование иных фондов Банка или распределяется между акционерами в виде дивидендов, на другие цели в соответствии с действующим законодательством.

14.3. Банк вправе по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года и (или) по результатам финансового года принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по размещенным акциям, если иное не установлено действующим законодательством.

14.4. Дивиденды выплачиваются из чистой прибыли Банка пропорционально количеству акций, которыми владеет акционер.

Список лиц, имеющих право на получение дивидендов, составляется на дату составления списка лиц, имеющих право участвовать в общем собрании акционеров, на котором принимается решение о выплате соответствующих дивидендов.

14.5. Решения о выплате (объявлении) дивидендов, в том числе решения о размере дивидендов и форме его выплаты по акциям каждой категории (типа) принимаются общим собранием акционеров. Размер дивидендов не может быть больше рекомендованного Наблюдательным советом Банка. Срок и порядок выплаты дивидендов определяются общим собранием акционеров.

14.6. По решению Наблюдательного совета Банка и с согласия акционеров дивиденды могут выплачиваться в рублях или иным имуществом.

14.7. Банк не вправе принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по акциям:

• до полной оплаты всего уставного капитала;
• если на день принятия такого решения Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства), или указанные признаки появятся у него в результате выплаты дивидендов;
• если на день принятия такого решения стоимость чистых активов Банка меньше его уставного капитала, и резервного фонда, и превышения над номинальной стоимостью определенной уставом ликвидационной стоимости размещенных привилегированных акций, либо станет меньше их размера в результате принятия решения о выплате дивидендов;
• до выкупа всех акций, которые должны быть выкуплены в соответствии с настоящим уставом и действующим законодательством;
• в иных случаях, предусмотренных федеральным законодательством.

14.8. Дивиденды не выплачиваются по акциям, которые находятся на балансе Банка.

14.9. Банк определяет размер дивидендов без учета налогов. Дивиденды выплачиваются акционерам за вычетом соответствующего налога. По невыплаченным или неполученным дивидендам проценты не начисляются.

14.10. В Банке создается резервный фонд в размере 5% от Уставного капитала.

Резервный фонд Банка формируется путем обязательных ежегодных отчислений до достижения им размера, установленного настоящим Уставом. Размер ежегодных отчислений не может быть менее 5 процентов от чистой прибыли до достижения им размера, установленного настоящим Уставом.

14.11. Резервный фонд Банка предназначен для покрытия его убытков, а также для погашения облигаций Банка и выкупа акций Банка в случае отсутствия иных средств.

14.12. Резервный фонд не может использоваться на цели, не предусмотренные п. 14.11. настоящего Устава.

14.13. Банк имеет право формировать иные фонды в соответствии с действующим законодательством.

14.14. Порядок образования и использования фондов Банка регулируется действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, настоящим Уставом, а также Положениями о фондах, утвержденными Наблюдательным советом Банка.

15. ЛИКВИДАЦИЯ И РЕОРГАНИЗАЦИЯ

15.1. Банк может быть добровольно реорганизован в порядке и с учетом ограничений, предусмотренных действующим законодательством. Реорганизация Банка может быть осуществлена в форме слияния, присоединения, разделения, выделения и преобразования. Если федеральными законами будут установлены иные формы реорганизации, Банк будет вправе реорганизоваться в указанных формах. При реорганизации вносятся соответствующие изменения в учредительные документы Банка.

15.2. Не позднее 30 (тридцати) дней с даты принятия решения о реорганизации, а при реорганизации Банка в форме слияния или присоединения – с даты принятия решения об этом последним из Обществ, Банк в письменной форме уведомляет об этом своих кредиторов и публикует в печатном издании, предназначенном для публикации данных о государственной регистрации юридических лиц, сообщение о принятом решении. Права кредиторов, возникающие в связи с реорганизацией Банка, определяются законом.

15.3. Реорганизация Банка в соответствующих формах осуществляется в порядке, определяемом действующими правовыми нормами.

15.4. Банк может быть ликвидирован добровольно в порядке, установленном Гражданским кодексом, с учетом требований Федерального закона «Об акционерных обществах» и Устава, либо по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации и банковским законодательством.

15.5. Ликвидация Банка влечет за собой его прекращение без перехода прав и обязанностей в порядке правопреемства к другим лицам. Ликвидация Банка осуществляется в порядке, установленном Гражданским кодексом Российской Федерации, Федеральным законом "Об акционерных обществах", Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" с учетом особенностей, установленных Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» и принимаемыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

15.6. Вопрос о добровольной ликвидации Банка и назначении ликвидационной комиссии (ликвидатора) выносит на решение Общего собрания акционеров Председатель Наблюдательного совета Банка. Общее собрание акционеров принимает решение о ликвидации Банка.

15.7. Общее собрание акционеров, приняв решение о ликвидации Банка, направляет в территориальное управление Банка России, ходатайство об аннулировании лицензии на совершение банковских операций. Порядок направления ходатайства регулируется нормативными актами Центрального Банка Российской Федерации (Банка России).

15.8. На основании решения Банка России об аннулировании или отзыве лицензии на осуществление банковских операций Банк в течение 15 дней с момента принятия такого решения возвращает указанную лицензию в Банк России.

15.9. Общее собрание акционеров назначает ликвидационную комиссию (ликвидатора), утверждает промежуточный ликвидационный баланс и ликвидационный баланс по согласованию с Банком России.

15.10. С момента назначения ликвидационной комиссии (ликвидатора) к ним переходят все полномочия по управлению делами Банка, в том числе - по представлению Банка в суде.

15.11. Ликвидация Банка считается завершенной с момента внесения органом, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц соответствующей записи в Единый государственный реестр юридических лиц.

15.12. Полномочия ликвидационной комиссии прекращаются с момента завершения ликвидации Банка.

15.13. В случае ликвидации Банка документы по личному составу и другие документы Банка, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации, передаются в установленном Росархивом порядке на государственное хранение в соответствующий архив.

16. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

16.1. Изменения к настоящему Уставу или Устав Банка в новой редакции подлежат государственной регистрации в порядке, предусмотренном Гражданским кодексом Российской Федерации, Федеральным законом «О банках и банковской деятельности», Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", нормативными актами Банка России.

Председатель Наблюдательного совета
ОАО БАНКА «ПРИОРИТЕТ» А.И.Серов